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工商银行如东华荣支行劝阻“虚假平台投资诈骗”事件堵截80万元网络诈骗

2021-08-06 09:55:23 来源：城市金融报

7月中旬的一天，工商银行江苏省南通市如东华荣支行劝阻一起“虚假平台投资诈骗”事件，保住了一位美籍华人80万元款项。

当日上午10时13分，烈日炎炎。一名中年男子背着挎包、手持正在充电的手机，匆匆跨进工行如东华荣支行。

大堂经理徐小建热情询问他要办什么业务。该男子焦急地说急需汇出一笔款，但手机银行支付限额控制了，没有办法汇出，请求调整额度。大堂经理要求客户出示身份证件，客户提供了护照，说自己是美国国籍在华定居，在南通创办了医药研发公司，是公司法定代表人，现在居所在如东县掘港镇。

大堂经理辅导客户登陆手机银行，发现该客户工行手机银行e支付限额单笔2万元、日累计2万元，立刻询问客户平时手机转账使用频率、转账金额以及U盾配置情况。客户说已很久没有使用工行手机银行了，已不记得有没有U盾，客户单笔转账金额20万元以下，20万元以上调额需用U盾。众办实事

该客户为非居民，自助终端无法办理，必须到柜面办理。该男子不断地说汇款比较急，是投资款，平台对汇款投入资金有“时间限定”，催促银行人员快点帮忙办理，语调显得非常焦急。

该网点主任闻讯立刻将客户引导至理财室，第一时间询问客户汇款用途，与对方熟悉程度，提醒客户现在电信网络诈骗很多，要小心防范。客户说他是汇给“同一个圈子里”的人，大家都在一个“数字赛道”投资平台，每天都在平台微信群里互动投资情况，并且说这个“数字货币投资群”很多人每天都在“数字赛道”累投资金，还常常晒着赚取的数字货币，赚钱速度“很快的”。客户催促银行员工赶快帮其调整转账额度，称现在必须先汇出第一笔投资款25万元，今天一共要汇出80万元，说完又跑到大厅柜面要求加急办理。

经值班经理桑雪勇反复询问该男子，原来，客户根本不认识汇款对方，是微信群里其他人介绍的，并且那些介绍人不断地给该客户发成功投资的信息。值班经理查看微信聊天信息记录，发现该客户客户出示的数字投资平台App是一个“虚拟的平台”。根据人民银行如东县支行反诈培训知识和日常工作经验，断定这就是一起典型的“虚假投资平台”诈骗案件，一边告诉男子“投资平台应该是公司账户，资金汇给个人账户，肯定有诈”，一边示意一柜员拨打110报警。随后，桑雪勇迅速走到大厅里，将大厅里正在展示的中国人民银行《依法打击洗钱犯罪营造良好金融环境》、南通市“打诈办”《警惕8种高发电信网络诈骗》公告提示内容，给客户进行了现场宣讲。此时，客户焦躁的情绪有所缓解，愿意耽搁一会时间接受银行人员的分析。